政協(xié)委員金鵬輝等提交提案 加快金融控股公司監(jiān)管立法
2018-03-07 11:53:51
來(lái)源：中國(guó)證券報(bào)
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全國(guó)政協(xié)委員、中國(guó)人民銀行上?？偛扛敝魅渭嫔虾７中行虚L(zhǎng)、國(guó)家外匯管理局上海市分局局長(zhǎng)金鵬輝6日表示，經(jīng)他首倡，全國(guó)政協(xié)委員、中國(guó)銀聯(lián)董事長(zhǎng)葛華勇，全國(guó)政協(xié)委員、中國(guó)人民銀行杭州中心支行行長(zhǎng)、國(guó)家外匯管理局浙江省分局局長(zhǎng)殷興山，全國(guó)政協(xié)委員、上海市金融辦副主任解冬附議，共同提交了《關(guān)于制定出臺(tái)金融控股公司監(jiān)管辦法的建議》的提案。
提案指出，加快金融控股公司監(jiān)管立法，明確人民銀行對(duì)金融控股公司的監(jiān)督管理職責(zé)，抓住問(wèn)題突出金融控股公司分類施策，以資本金來(lái)源和防止不當(dāng)關(guān)聯(lián)交易為重點(diǎn)，加強(qiáng)對(duì)股東的穿透監(jiān)管，切實(shí)防范金融控股公司風(fēng)險(xiǎn)。
金鵬輝表示，目前，我國(guó)在實(shí)踐中已發(fā)展形成了兩大類具有金融控股公司特點(diǎn)的機(jī)構(gòu)：第一類是由金融機(jī)構(gòu)通過(guò)投資其他行業(yè)金融機(jī)構(gòu)形成綜合化金融集團(tuán)。第二類是由非金融企業(yè)投資控股兩種或兩種以上類型金融機(jī)構(gòu)，也具有金融控股公司特征。部分非金融企業(yè)熱衷于投資金融業(yè)，風(fēng)險(xiǎn)隔離機(jī)制缺失，風(fēng)險(xiǎn)隱蔽性強(qiáng)，不當(dāng)干預(yù)金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)，一些領(lǐng)域金融風(fēng)險(xiǎn)有所累積和暴露，嚴(yán)重?fù)p害了金融機(jī)構(gòu)和投資者的權(quán)益。
但在目前的分業(yè)監(jiān)管體制下，各監(jiān)管部門在金融控股公司的定義、類型、風(fēng)險(xiǎn)程度、監(jiān)管主體等問(wèn)題上存在一定分歧，監(jiān)管盲點(diǎn)和監(jiān)管缺失導(dǎo)致金融控股公司風(fēng)險(xiǎn)不斷累積。因此，制定金融控股公司監(jiān)管規(guī)則是進(jìn)一步補(bǔ)齊監(jiān)管短板、防范化解金融風(fēng)險(xiǎn)的迫切需要。
金鵬輝表示，提案對(duì)此提出四點(diǎn)建議：一是加快金融控股公司監(jiān)管立法。按照急用先行原則，可由國(guó)務(wù)院金融穩(wěn)定發(fā)展委員會(huì)辦公室（人民銀行）牽頭制定相關(guān)規(guī)則。短期看，可以以中國(guó)人民銀行令的形式，出臺(tái)“金融控股公司監(jiān)管辦法”。從長(zhǎng)期看，為從根本上提高金融控股公司監(jiān)管規(guī)則的法律層級(jí)，宜由國(guó)務(wù)院頒布“金融控股公司監(jiān)管條例”，將金融控股公司監(jiān)管納入到整體監(jiān)管架構(gòu)體系中。監(jiān)管主要內(nèi)容包括對(duì)金融控股公司進(jìn)行市場(chǎng)準(zhǔn)入審批；股東、資金來(lái)源審查；對(duì)金融控股公司董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員的任職資格進(jìn)行核準(zhǔn)；對(duì)金融控股公司進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查和非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管；對(duì)違法違規(guī)行為進(jìn)行行政處罰；對(duì)違反有關(guān)監(jiān)管規(guī)定的公司和個(gè)人采取行政強(qiáng)制措施等。
二是明確人民銀行對(duì)金融控股公司的監(jiān)督管理職責(zé)。依法賦予人民銀行對(duì)金融控股公司的監(jiān)督管理職責(zé)，將其作為對(duì)金融控股公司實(shí)施機(jī)構(gòu)監(jiān)管和宏觀審慎監(jiān)管的主監(jiān)管機(jī)構(gòu)，同時(shí)行業(yè)監(jiān)管部門負(fù)責(zé)對(duì)金融控股公司子公司的監(jiān)管。
三是抓住問(wèn)題突出的金融控股公司，分類施策。鑒于目前我國(guó)各類主體投資金融業(yè)數(shù)量繁多，應(yīng)按照抓大放小原則，從系統(tǒng)重要性角度考慮，將規(guī)模較大、風(fēng)險(xiǎn)外溢程度較高的機(jī)構(gòu)納入監(jiān)管范疇。目前商業(yè)銀行主導(dǎo)的金融控股公司已被納入監(jiān)管，有關(guān)銀行并表處理的監(jiān)管規(guī)定已經(jīng)實(shí)施運(yùn)行，風(fēng)險(xiǎn)隱患相對(duì)較小，其監(jiān)管重點(diǎn)主要是銀行與非銀行子公司的業(yè)務(wù)合作。對(duì)于保險(xiǎn)系金融控股公司、地方政府主導(dǎo)的金融控股公司、民營(yíng)控股金融集團(tuán)、互聯(lián)網(wǎng)金融集團(tuán)等，應(yīng)予以重點(diǎn)關(guān)注和監(jiān)管。
四是以資本金來(lái)源和防止不當(dāng)關(guān)聯(lián)交易為重點(diǎn)，加強(qiáng)對(duì)股東的穿透監(jiān)管。厘清股權(quán)關(guān)系，掌握最終受益人所有權(quán)信息，是金融控股公司監(jiān)管的基礎(chǔ)。要嚴(yán)格股東資質(zhì)和股權(quán)結(jié)構(gòu)監(jiān)管，明晰公司治理結(jié)構(gòu)，規(guī)范金融控股公司的投資層級(jí)、交叉持股、交叉任職等；強(qiáng)化資本來(lái)源真實(shí)性和資金運(yùn)用合規(guī)性監(jiān)管，建立有效識(shí)別、計(jì)量、監(jiān)測(cè)和控制金融控股集團(tuán)總體風(fēng)險(xiǎn)情況的并表監(jiān)管機(jī)制；強(qiáng)化關(guān)聯(lián)交易監(jiān)管，嚴(yán)防通過(guò)不當(dāng)關(guān)聯(lián)交易損害其他股東和客戶的合法權(quán)益。切實(shí)加強(qiáng)對(duì)金融控股公司的宏觀審慎管理、穿透式監(jiān)管和監(jiān)管協(xié)調(diào)，促進(jìn)金融控股公司穩(wěn)健發(fā)展。（記者 李良）
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